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关于全市民间融资机构2017年度年审结果的通报
吉金字〔2018〕58号
来源:市政府金融办   作者:市政府金融办   发布时间:2018-11-23 16:16:11   点击数: 打印本页
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井冈山经开区财政局,各县(市、区)政府办(金融办),庐陵新区财政局,各民间融资机构:

  根据《关于促进民间融资机构规范发展的意见》(赣府厅发〔201654号)《关于印发江西省民间融资机构备案管理指引(试行)的通知》(赣金发〔20167号)《关于印发澳门皇冠官网民间融资登记服务机构备案管理实施细则的通知》(吉金发〔20171号)精神,我办组织开展辖内民间融资机构2017年度年审工作。经会计师事务所财务审计,县级地方金融监管部门提出初审意见,结合20185月全市民间融资机构现场检查情况,经研究,现将年审情况通报如下。

  一、年审结果

  (一)民间资本管理公司年审情况(3家)

  1.澳门皇冠官网宏标民间资本管理股份有限公司

  业务开展情况:2017年,项目投资1030万、股权投资300万、私募投资2600万,合计3930万;新增长期股权投资澳门皇冠百富源TMT产业基金300万元(有限合伙);经备案同意开展定向集合资金(私募业务资金)2600万元,分别投资永新县众润汽车销售有限公司项目600万元,庐陵人文谷旅游一期“状元街”“甜爱街”项目2000万元。

  存在问题及整改情况:财务核算不够规范,财务凭证不够完整;部分股东长期占用公司资金,已由公司责令限期归还。

  年审评价结果:合格。

  2.澳门皇冠融鑫民间资本管理股份有限公司

  业务开展情况:2017年项目投资总额5514万元,其中存在风险的项目投资2530万元,占比45.88%,其中已形成坏账的个人投资项目金额460万元,占比8.34%;已逾期的个人投资项目金额970万元,占比17.59%;企业投资项目逾期金额1100万元,占比19.95%,经营风险较为突出。

  存在问题及整改情况:2017年末短期财务性投资1876万元,占注册资本净额的37.52%,违反了不得超过20%的规定。对单一投资对象的投资额占企业净资产的最高比例为5.97%,违反了不得超过5%的规定。业务档案管理不够规范,已进行整改。会计资料不完整,财务核算不够规范,已明确整改措施。

  年审评价结果:基本合格。

  3.澳门皇冠官网汇通民间资本管理股份有限公司

  业务开展情况:2017年投资18家公司股权投资各500万元,合计9000万元。

  存在问题及整改情况:违规发放22笔个人消费贷款1050万元,违反关于短期财务投资的规定。财务管理不够规范,少计投资收益,存在涉税风险,已于20188月增提营业收入和税费。

  年审评价结果:基本合格。

  (二)民间融资登记服务机构年审情况(7家)

  1.永新县民间借贷登记服务中心有限公司

  业务开展情况:2017年累计登记撮合融资79110300万元,登记借贷余额10669万元。

  存在问题及整改情况:通过控股股东(法人代表)关联人向永新县民间借贷登记服务中心借款455万元,涉嫌存在股东通过平台自融的违规行为,目前该笔借款已还清。

  年审评价结果:合格。

  2.青原区民间融资登记服务中心有限公司

  业务开展情况:2017年全年撮合融资4239万元。

  存在问题及整改情况:注册资金500万元被股东抽走并长期占用,已于20184月补缴到位。

  年审评价结果:合格。

  3.澳门皇冠官网民间借贷登记服务中心有限公司

  业务开展情况:2017年撮合融资6691.23亿元。

  存在问题及整改情况:与澳门皇冠官网登云建材有限公司、江西薪火装饰工程有限公司涉嫌关联交易行为。归集投资人资金利息,统一由平台支付给投资人,目前正在与银行协商委托支付。

  年审评价结果:合格。

  4.澳门皇冠官网吉州区民间融资登记服务有限公司

  业务开展情况:2017年登记供给资金2554090万元;2017年撮合融资184090万元。

  存在问题及整改情况:企业设立时注册资金500万元未实缴到位,20184月已补缴。未根据已撮合资金余额的1%计提风险保证金。民间融资中介服务业务不够规范,已基本完成整改。

  年审评价结果:合格。

  5.安福县民间融资登记服务中心有限公司

  业务开展情况:企业注册登记后,长期未能确定经营场地,企业无法开业,2017年尚未开展业务。

  存在问题及整改情况:企业设立时注册资金500万元未实缴到位,于20185月完成补缴。公司已于20188月正式开业。

  年审评价结果:基本合格。

  6.吉水县民间借贷登记服务中心有限公司

  业务开展情况:2017撮合融资11199.5万元。

  存在问题及整改情况:主发起人江西金盛置业有限公司为房地产企业,且持股比例为1%,不符合主发起人企业性质和持股比例的规定,以现金形式收取信息服务费,并未按撮合资金余额的1%计提风险保证金,已完成整改。项目尽职调查不够规范,待撮合资金管理存在较大风险,已明确整改措施。

  年审评价结果:基本合格。

  7.澳门皇冠官网井开区民间融资登记服务中心有限公司

  业务开展情况:2017年撮合融资250万元。

  存在问题:2017年,挪用注册资金300万元参与关联公司的电影项目,违反注册资金使用规定;提供虚假检查材料,部分合同及入账凭证有涂改,服务费收入未入账,未能真实披露企业经营情况,存在账外经营的违法行为;除工资及上交会费等管理费用外,大部分费用为白条列支,严重违反企业财务管理制度。

  年审评价结果:不合格。

  二、工作要求

  (一)加快推进民间融资机构建设。澳门皇冠县、峡江县、遂川县和井冈山市要加大民间融资机构设立筹建推进力度,切实推动民间融资规范化、阳光化,有效防范地方金融风险。

  (二)规范民间融资机构经营行为。各地地方金融监管部门要认真学习和严格落实省、市有关促进民间融资机构规范发展的文件精神,认真履行监管职责。对存在问题的民间融资机构要逐一下发整改通知书,督促其认真整改;对年审不合格的民间融资机构要下发停业整改通知,责令限期整改,验收合格后方可重新营业。同时,加强对辖内民间融资机构业务经营及风险状况持续监测,及时排查并消除风险隐患,切实守住不发生区域性风险的底线。

  ()加强内控制度建设。各民间融资机构要针对年审和现场检查发现的问题,按照监管部门要求做好整改工作,并举一反三,杜绝类似问题再次发生。同时,严格遵循依法守信、平等自愿、风险自负原则,坚持稳健经营,规范发展,恪守经营底线,切实服务实体经济。

20181016

附件:2017年度澳门皇冠官网民间融资机构年审情况一览表

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